Hugo Larguinho Bras, partenaire chez e*finance Consulting Reply, a expliqué à Datarmine comment les capacités RegTech peuvent aider les sociétés de gestion et de services d’actifs à s’adapter aux nouvelles réglementations.
Les capacités numériques jouent un rôle de plus en plus important dans les opérations des services financiers, capables d’accroître l’efficacité, d’améliorer l’expérience client et de réduire la pression sur le personnel. Cependant, les sociétés de gestion d’actifs et de titres ont souvent du mal à s’adapter aux nouvelles réglementations plus strictes tout en continuant à offrir de la valeur à leurs clients. Il est donc nécessaire d’améliorer leurs processus pour s’assurer qu’elles restent conformes.
Pour aider à résoudre ce problème, e*finance Consulting Reply collabore avec les sociétés financières et recommande les meilleures solutions en fonction de leur infrastructure et de leurs processus existants. Les clients des secteurs de la gestion d’actifs et des valeurs mobilières peuvent tirer parti d’une sélection de capacités technologiques de régulation (RegTech) qui correspondent à leurs objectifs et à leurs modes de fonctionnement spécifiques. Le marché de la RegTech devenant de plus en plus varié au fil du temps, ces conseils s’avèrent essentiels pour le succès de la conformité et le maintien du service aux utilisateurs.
Hugo Larguinho Bras, partenaire chez e*finance Consulting Reply – une filiale du Groupe Reply – a expliqué les principaux obstacles que la société de services informatiques aide ses clients à surmonter lorsqu’il s’agit de rester conforme, et comment les RegTech perturbent l’espace des services financiers.
Définir votre approche de la transformation
Selon Hugo Larguinho Brás, la mise en place d’un modèle de gestion de la réglementation, tout en veillant à minimiser tout risque, dans un laps de temps réduit, constitue un défi de taille pour les gestionnaires d’actifs et de titres.
« Toutes les entreprises ont des spécificités, et il est donc difficile pour elles de s’orienter parmi les différentes offres que l’on voit sur le marché des RegTech », a-t-il expliqué.
« Cela demande un peu de temps et d’analyse pour faire les bons choix afin de définir le futur modèle. Ainsi, si certains de nos clients ont besoin de corriger rapidement des écueils immédiatement pour montrer au régulateur qu’ils traitent le dossier, cela ne laisse pas beaucoup de temps pour définir le modèle idéal. »
Il recommande de déposer une demande de proposition (RFP) pour comprendre les options possibles et savoir quels fournisseurs peuvent apporter de la valeur. À partir de là, les organisations peuvent se préparer correctement à un déploiement des capacités dans des délais très courts.
Lorsqu’il conseille les cadres concernés sur la meilleure façon d’aborder cette étape, Hugo Larguinho Brás recommande les actions suivantes :
- Anticiper les évolutions réglementaires. « S’adapter aux nouvelles obligations réglementaires dans des délais serrés vous oblige à faire le minimum viable pour vous conformer, ce qui nuit à votre capacité à créer de la valeur. »
- Faites remonter vos préoccupations au plus haut niveau possible dans l’organisation : « La plupart des besoins concernant les données seront partagés par d’autres entités dans toute l’entreprise, de sorte qu’une solution commune pourrait devoir être mise en œuvre dans tous les départements, ce qui contribue à renforcer les coûts de parrainage et de partage. »
- Veillez à ce que la transformation soit agile : « Une fois la stratégie décidée, et au fur et à mesure de votre initiative, vous pouvez découvrir de nouvelles opportunités de création de valeur auxquelles vous n’aviez pas pensé auparavant. Vous devez donc rester en mesure d’apporter les changements nécessaires en cours de route. En réalisant cela, l’objectif peut évoluer au fur et à mesure de votre transformation. »
- Mettez en place les bons experts commerciaux et informatiques : « Il est important de combiner le bon niveau d’experts en la matière, qui connaissent vos processus et les réglementations, avec les bons technologues, qui connaissent la technologie que vous allez déployer. Il est essentiel d’obtenir l’adhésion et l’implication de tous les départements internes (conformité/risque, affaires, opérations et informatique). Un projet de transformation ne peut fonctionner que si tout le monde est d’accord sur la direction à prendre. »
- Assurez-vous de la bonne qualité des données : « Il est souvent difficile de saisir toutes les données requises par un processus réglementaire, et une grande partie de ces données ne sont pas propres car elles n’ont pas été vérifiées ou mises à jour depuis longtemps. Cela comporte un risque pour le déploiement du nouveau processus. De nombreuses initiatives réglementaires nécessitent un nettoyage des données dans le cadre des premières étapes. »
Les capacités RegTech qui créent de la valeur aujourd’hui
Deux principaux types de capacités RegTech aident les institutions de services financiers à rester conformes : les logiciels qui englobent l’ensemble du système – par exemple un cycle complet d’accueil des clients – et les logiciels qui gèrent un processus particulier, comme le reporting ou la gestion des documents.
Hugo Larguinho Brás explique : « Les technologies qui gèrent l’ensemble du processus de A à Z sont généralement plus lourdes à déployer, mais elles vous permettront de couvrir la plupart de vos besoins. Elles sont également plus coûteuses et souvent plus difficiles à adapter en fonction des spécificités de l’entreprise. »
« Parallèlement, les technologies qui traitent une partie du processus peuvent être combinées avec d’autres outils. Si cela apporte plus d’agilité, la nécessité de trouver et de combiner plusieurs outils peut également rendre votre modèle cible plus complexe à exécuter. »
« Nous voyons de plus en plus de solutions dans le cloud et sur site disponibles pour les sociétés de gestion d’actifs et de valeurs mobilières, qu’il s’agisse de logiciels en tant que service (SaaS) et de plateformes en tant que service (PaaS) déployés en interne, ou de solutions combinées à des capacités externalisées. Récemment, l’intelligence artificielle (IA) et l’apprentissage automatique (ML) ont fait leur entrée dans l’espace RegTech, ajoutant encore plus d’intuition en fonction des demandes tout en continuant à évoluer. »
Si la variété est toujours saine, quel que soit le marché, il est essentiel que les entreprises fassent les bons choix. Un seul faux pas peut faire tomber toute votre stratégie.
Les avantages d’un partenaire de services
E*finance Consulting Reply se distingue des fournisseurs de services de consultation concurrents en réunissant l’expertise d’un large éventail de disciplines, grâce à l’approche collaborative du Groupe Reply entre les filiales. Les besoins des entreprises, et ceux de leurs clients respectifs, ne cessant d’évoluer, il est primordial de disposer d’une vision à portée de main au moment où on en a besoin pour créer de la valeur.
« Nous disposons de la bonne combinaison d’experts en la matière, de personnes qui comprennent les réglementations, les opérations concrètes et l’expertise technologique », a déclaré Hugo Larguinho Brás.
« En tant que membre de Reply, un grand groupe de conseil en informatique, nous avons cette capacité d’aider nos clients à accéder à n’importe quel outil disponible sur le marché en termes de fonctionnalités, de complexité de déploiement, d’évolutivité et de maturité. C’est notre différenciateur. »
« Donc, quand il s’agit d’entrer dans l’espace RegTech, c’est notre différenciateur, et nous avons également la bonne combinaison de PME et de capacité technologique. »
Cet article a été rédigé dans le cadre d’une campagne de contenu avec Reply.
Voir aussi :
Conformité de l’informatique bancaire : comment les services financiers peuvent rester conformes aux réglementations – Exploration des stratégies qui peuvent aider les organisations à rester du bon côté de la loi, en respectant les réglementations et les normes adoptées par le secteur.
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